FPに相談するメリットは?

ほけんの時間:無料保険見直し〕

ファイナンシャルプランナー(FP)に保険見直しを相談するメリットについて説明します。FPは専門知識に基づきライフステージに合わせた保険商品の設計や、現在加入する保険の課題や見直しを提案できる能力を持っています。保険会社の職員としてFP資格を持っている人もいれば、独立系のFPとしてコンサルタント業務を行っている人もいます。ほとんどの保険商品に精通しており、専用のPCを使ってビジュアルで分かりやすい分析と説明、将来の様々なライフイベントに合わせた試算を行ってくれます。なかなか自分自身ではそこまでの分析は難しいでしょう。ネット上でも想定条件に応じて保険料を試算するサイトが見受けられますが、保険は、様々な特約の組み合わせ方によってオーダーメードで最適な設計が可能な商品であり、専門家の助言を直接聞いた方がよりよい会社、よりより商品設計つまり納得感のある保険料を算出できます。

このメリットを生かすためにはどうしたらよいでしょうか?最も重要なのは、相談する自分自身が、保険の見直し相談の目的をはっきりさせることです。何となくではなく、見直す理由が大切なのです。例えば子供が生まれたのなら、一家の世帯主としては生命保険に加入し万が一に備えるでしょうし、子供たちが社会人になって巣立って行ったら、いざというときの備えは必要最小限で済むわけです。


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